บทความ

มันเป็นเวลาสำหรับกลางปีทบทวนการ

ขณะที่เราป้อนช่วงครึ่งหลังของปี 2014 นี้เป็นเวลาที่ดีที่จะมองย้อนกลับไปในช่วงหกเดือนแรกของปีที่จะดูว่าคุณมี faring ทางการเงิน เราขอแนะนำให้ลูกค้าดำเนินการในช่วงกลางปีตรวจสอบทางการเงินเพื่อตรวจสอบในการลงทุนของงบประมาณการออมและการวางแผนภาษีเพื่อดูว่าการปรับเปลี่ยนจะต้องทำ

นี่เป็นรายการที่สำคัญไม่กี่ที่จะมองไปที่ระหว่างการตรวจสอบทางการเงินของคุณครึ่งปี ได้แก่ :

เงินลงทุน: วิธีการลงทุนของคุณไม่ดำเนินการในปีนี้? ดีกว่าที่คาดที่เลวร้ายยิ่งกว่าที่คาดไว้หรือประมาณเดียวกันได้หรือไม่ พูดคุยกับที่ปรึกษาการลงทุนของคุณเพื่อดูว่าคุณต้องการที่จะทำการปรับเปลี่ยนรวมทั้งการปรับสมดุลผลงานของคุณถ้ารายละเอียดความเสี่ยงส่วนบุคคลหรือธุรกิจของคุณ (ความตั้งใจและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ) มีการเปลี่ยนแปลง

ออม: คุณถึงเป้าหมายการออมของคุณในปีนี้เลยหรือไม่หรือคุณต้องก้าวขึ้นเล็กน้อย? พิจารณาการโอนอัตโนมัติในแต่ละเดือนจากการตรวจสอบเพื่อการออมเพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังบันทึกอย่างต่อเนื่อง นี้ใช้กับออมเพื่อการเกษียณอายุเช่นเดียวกับเงินฝากออมทรัพย์แบบดั้งเดิม ไม่ต้องรอจนถึงสิ้นปีที่จะพยายามที่จะจับขึ้น

401 (k): ถ้าคุณมีส่วนร่วมไปยัง 401 แผนนายจ้างเป็นผู้สนับสนุน (k) ให้ดูที่การลงทุนของคุณเพื่อดูว่าพวกเขากำลังดำเนินการ คุณมีประสบการณ์กำไรใด ๆ ในปีนี้หรือไม่คุณสูญเสียเงินในการลงทุนของคุณหรือไม่ เป็นกองทุนใหม่พร้อมใช้งานที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณ คุณสามารถที่จะเพิ่มผลงานของคุณจะได้รับการจับคู่สูงสุดจากนายจ้างของคุณหรือไม่ หารือเกี่ยวกับ 401 (k) ‘s ผลงานของคุณกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเพื่อดูว่ามันจะเป็นประโยชน์ที่จะทำการเปลี่ยนแปลง สปอนเซอร์แผนของคุณ – นายจ้าง – นอกจากนี้ยังอาจจะมีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในแผนของคุณ 401 (k)

หัก ณ ที่จ่ายภาษี: ตอนนี้คุณได้ทำให้มันผ่านครึ่งปีคุณอาจจะมีความคิดที่ดีหรือไม่หัก ณ ที่จ่ายภาษีของคุณเป็นที่เพียงพอ คุณจำเป็นต้องปรับการหัก ณ ที่จ่ายของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่น้อยกว่าภาษีของคุณหรือบางทีคุณอาจเคยมีเด็กและมีสิทธิ์ได้รับการยกเว้นเพิ่มเติม? กรมสรรพากรมีเครื่องคิดเลขหัก ณ ที่จ่ายภาษีเพื่อช่วยให้คุณตรวจสอบว่าคุณจำเป็นต้องทำการปรับเปลี่ยน นี่คือความจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณเป็นเจ้าของธุรกิจจ่ายภาษีรายไตรมาส คุณจะจ่ายเงินเพียงพอหรือไม่

พื้นที่อื่น ๆ ที่จะต้องพิจารณาสำหรับความคิดเห็นของคุณ: การประกันค่าใช้จ่ายทางการแพทย์การชำระเงินภาษีรายไตรมาสและการปรับงบประมาณ ติดต่อที่ปรึกษาด้านการลงทุนของคุณเพื่อหารือเกี่ยวกับองค์ประกอบที่สำคัญเหล่านี้จะประสบความสำเร็จทางการเงินของคุณ มันอาจจะใช้เวลาน้อย แต่ที่เป็นเวลา – และเงิน – ใช้ดี